Đề xuất đọc: 6 hình thức rửa tiền phổ biến nhất trong sòng bạc
Cá cược có thể liên quan đến dự đoán chiến lược về các sự kiện trong đời thực được hỗ trợ bởi dữ liệu và nghiên cứu. Các ví dụ phổ biến nhất là đặt cược vào các sự kiện thể thao, chương trình thực tế và bầu cử.
Cờ bạc tiền điện tử là một loại cờ bạc trực tuyến sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán. Lợi ích của phương pháp này bao gồm bảo mật bổ sung được cung cấp bởi công nghệ chuỗi khối và khả năng người chơi rút tiền ngay lập tức từ tài khoản của họ, không giống như trong các sòng bạc trực tuyến truyền thống.
Đề xuất đọc: Quy định đánh bạc bằng tiền điện tử ở Hoa Kỳ, Vương quốc Anh và Canada
Sumsub đã chuẩn bị hướng dẫn KYC cho ngành công nghiệp trò chơi ở Hoa Kỳ và Canada để giúp các doanh nghiệp hiểu luật chơi trò chơi ở những quốc gia này và tối ưu hóa quy trình xác minh của họ. Bạn sẽ học cách chống gian lận, xây dựng quy trình xác minh phù hợp, sàng lọc người dùng để rửa tiền và duy trì tỷ lệ chuyển đổi cao:
2. Tại sao chương trình Chống rửa tiền (AML) lại là ưu tiên hàng đầu cho những ngành này
Cờ bạc, trò chơi và cá cược luôn hấp dẫn đối với các quỹ bất hợp pháp.
Năm 2009, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã sửa đổi các Khuyến nghị của mình để tăng thêm nghĩa vụ AML cho các sòng bạc. Do đó, các quốc gia thành viên của FATF đã củng cố bối cảnh pháp lý cho các sòng bạc, nhà cái, v.v.
Để tuân thủ, một chương trình AML thích hợp là điều cần thiết. Mục đích của nó là ngăn chặn các khách hàng và giao dịch đáng ngờ xâm nhập vào hệ thống tài chính. Tuy nhiên, tội phạm liên tục phát minh ra các phương pháp tinh vi để bay dưới radar. Do đó, một chương trình AML thực sự hiệu quả phải xử lý các nỗ lực gian lận mới và phức tạp. Nếu không, các doanh nghiệp sẽ tự đặt mình vào những tổn thất về tài chính và danh tiếng.
Đề xuất đọc: 6 Thành phần chính của Chương trình tuân thủ AML
Mặc dù luật AML áp dụng giống nhau đối với sòng bạc trực tuyến và ứng dụng cá cược , cá cược vẫn có những đặc thù riêng và khả năng gặp phải hoạt động rửa tiền là rất cao.
Rửa tiền trong cá cược diễn ra dưới các hình thức sau:
Bọn tội phạm tận dụng các vụ cá cược có kết quả thấp để gửi tiền bẩn và rút nó dưới dạng “tiền thắng cược”.
Tiền thu được từ các nguồn bất hợp pháp được sử dụng để tài trợ cho cá cược như một hoạt động giải trí.
Tội phạm trực tiếp đầu tư/mua lại cửa hàng cá độ. Đây là những gì được cho là đã xảy ra ở Bremen, Đức. Do đó, chính quyền thành phố quyết định đóng cửa tất cả các cửa hàng cá cược.
chương trình tuân thủ AML. Để ngăn chặn các doanh nghiệp cá cược trở thành nguồn gốc của tội phạm và tuân thủ các quy định về cá cược, cần phải có một chương trình tuân thủ AML kỹ lưỡng. Trong số những thứ khác, nó nên xác định cách thức công ty phát hiện, đánh giá và báo cáo tội phạm tài chính.
Thẩm định Khách hàng (CDD). Trước khi khách hàng được phép đặt cược, họ phải trải qua quá trình kiểm tra Thẩm định khách hàng. Điều này liên quan đến việc thu thập thông tin của khách hàng để xác minh danh tính của họ và đánh giá xem họ có liên quan đến bất kỳ tội phạm nào hay không.
Thẩm định nâng cao (EDD). Trong trường hợp có rủi ro rửa tiền cao hơn, các công ty áp dụng biện pháp được gọi là Tăng cường thẩm định. Một trong những thành phần quan trọng nhất của EDD là kiểm tra nguồn tiền của khách hàng để đảm bảo rằng chúng không đến từ hoạt động bất hợp pháp.
Giám sát khách hàng liên tục. Đây là một lớp quản lý rủi ro bổ sung liên quan đến việc kiểm tra thẩm định liên tục đối với khách hàng và xem xét kỹ lưỡng các giao dịch của họ.
link 188betKiểm toán AML độc lập. Những cuộc kiểm tra như vậy cho phép các doanh nghiệp phát hiện những thiếu sót và thất bại trong các chiến lược AML của họ, đồng thời khắc phục các vấn đề của họ trước các đợt kiểm tra theo quy định. Do đó, các công ty có thể được bảo vệ khỏi các khoản tiền phạt theo quy định cao.
Các nhà điều hành cờ bạc phải tuân thủ các luật và quy định nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ cho khủng bố (ML/FT) trong sòng bạc. Đây là một ngành đặc biệt dễ bị tổn thương do tính chất rủi ro cao và các sòng bạc trực tuyến thường mắc phải những sai lầm nghiêm trọng dẫn đến những khoản tiền phạt khổng lồ.
Đề xuất đọc: Tuân thủ Sòng bạc: 6 Sai lầm Thường gặp và Cách Tránh Chúng
Hãy thảo luận về những gì các công ty sòng bạc có thể làm để tự bảo vệ mình:
chương trình tuân thủ AML. Sòng bạc trực tuyến phải phát triển các chương trình tuân thủ của riêng họ nhằm ngăn chặn gian lận. Các chương trình như vậy phải xác định cách thức công ty phát hiện, phân tích và báo cáo các sự cố hình sự như rửa tiền bằng cờ bạc và các âm mưu gian lận. Không có chế độ tuân thủ chung cho tất cả mọi người, vì vậy mỗi sòng bạc trực tuyến phải phát triển một chế độ phù hợp với đặc điểm kinh doanh của họ.
Giống như trong cá cược, một chương trình tuân thủ AML đáng tin cậy phải bao gồm:
Thẩm định khách hàng (CDD) liên quan đến việc thu thập thông tin cơ bản về khách hàng (chẳng hạn như tên, địa chỉ và ngày sinh của họ) và xác minh thông tin đó thông qua một nguồn đáng tin cậy. Sòng bạc trực tuyến cũng phải kiểm tra người dùng (hoặc “người đánh bạc”) đối với cơ sở dữ liệu chứa Người tiếp xúc với chính trị (PEP), các cá nhân bị trừng phạt và bị cấm, cũng như các phương tiện truyền thông bất lợi.
Thẩm định khách hàng (CDD) liên quan đến việc thu thập thông tin cơ bản về khách hàng (chẳng hạn như tên, địa chỉ và ngày sinh của họ) và xác minh thông tin đó thông qua một nguồn đáng tin cậy. Sòng bạc trực tuyến cũng phải kiểm tra người dùng (hoặc “người đánh bạc”) đối với cơ sở dữ liệu chứa Người tiếp xúc với chính trị (PEP), các cá nhân bị trừng phạt và bị cấm, cũng như các phương tiện truyền thông bất lợi.
Thẩm định Nâng cao (EDD) là một biện pháp kiểm tra tinh vi hơn cần thiết trong trường hợp khách hàng có nguy cơ rửa tiền cao. Tuy nhiên, các sòng bạc trực tuyến hầu như luôn được yêu cầu thực hiện EDD do rủi ro ML cao liên quan đến lĩnh vực này. EDD bao gồm các tài liệu xác minh nguồn tiền (SoF), bao gồm thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng, sao kê ngân hàng, tài khoản tiết kiệm, séc lương gần đây, v.v. Các loại tài liệu SoF được chấp nhận có thể khác nhau tùy theo từng sòng bạc.
Huấn luyện nhân viên. Nếu nhóm của bạn không nhận thức đầy đủ về các dấu hiệu cảnh báo liên quan đến AML, thì ngay cả các công cụ ngăn chặn tự động cũng không nhất thiết giúp bạn an toàn. Do đó, các sòng bạc trực tuyến phải cung cấp các khóa đào tạo cần thiết cho các nhân viên tuân thủ của họ, bao gồm các khóa bồi dưỡng hàng năm. Các nhóm tuân thủ cũng phải nhận thức được các yêu cầu chung (như SoF xác minh) cũng như mức chấp nhận rủi ro dành riêng cho sòng bạc của họ.
Báo cáo. Để tránh vi phạm pháp luật, các nhà điều hành phải luôn báo cáo các trường hợp rửa tiền và tài trợ khủng bố đã biết hoặc bị nghi ngờ. Hơn nữa, các nhà khai thác nên biết rằng không có ngưỡng tài chính tối thiểu để báo cáo các hoạt động này.
Giám sát khách hàng liên tục. Giám sát giúp các nhà điều hành cờ bạc nhìn thấy bức tranh toàn cảnh về khách hàng, hoạt động kinh doanh của họ và hồ sơ rủi ro, bao gồm cả các nguồn tiền nếu cần. Bạn nên biết về khách hàng của mình vì không phải lúc nào những kẻ lừa đảo hoặc rửa tiền cũng lộ diện ở giai đoạn đăng ký.
Kiểm toán AML độc lập. Kiểm toán viên độc lập nên kiểm tra các chương trình tuân thủ AML để đo lường hiệu quả của chúng và tránh các khoản tiền phạt theo quy định có thể xảy ra. Những cuộc kiểm tra như vậy giúp các doanh nghiệp phát hiện các lỗi AML của họ và khắc phục chúng trước khi kiểm tra theo quy định. Do đó, các công ty có thể được bảo vệ khỏi các khoản tiền phạt theo quy định cao.
Biện pháp phòng chống cho vay nặng lãi. Tại Vương quốc Anh, các sòng bạc được cấp phép thực hiện các biện pháp thích hợp để ngăn chặn hoạt động cho vay tiền có tổ chức giữa các khách hàng tại cơ sở của họ. Tương tự, nếu hoạt động cho vay tiền có vẻ mang tính thương mại và/hoặc có liên quan đến hoạt động ML, thì các sòng bạc trực tuyến phải sẵn sàng báo cáo các trường hợp đó cho Ủy ban cờ bạc.
Ủy ban cờ bạc Vương quốc Anh gần đây đã thực hiện việc giới thiệu và xác minh khách hàng thậm chí còn chặt chẽ hơn. Nếu không xác minh thành công, sòng bạc không thể cho phép người dùng gửi tiền cũng như không cấp cho họ quyền truy cập vào các trò chơi miễn phí, đặt cược miễn phí hoặc tiền thưởng.
5. Yêu cầu KYC cờ bạc/sòng bạc cơ bản
Ở hầu hết các khu vực pháp lý, sòng bạc trực tuyến có nghĩa vụ tiến hành quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) như một phần của quy định AML địa phương. Các yêu cầu KYC đối với sòng bạc khác nhau giữa các khu vực tài phán khác, nhưng thông thường chúng bao gồm những điều sau:
0 Comments