สล็อตเว็บตรง

Enhanced Due Diligence (EDD) เป็นการตรวจสอบที่ซับซ้อนมากขึ้น ซึ่งจำเป็นหากลูกค้ามีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน อย่างไรก็ตามคาสิโนออนไลน์จำเป็นต้องดำเนินการ EDD เกือบทุกครั้งเนื่องจากมีความเสี่ยง ML สูงที่เกี่ยวข้องกับภาคส่วนนี้ EDD รวมถึงการตรวจสอบเอกสารแหล่งที่มาของเงินทุน (SoF) ซึ่งรวมถึงบัตรเดบิต/เครดิต ใบแจ้งยอดธนาคาร บัญชีออมทรัพย์ เงินเดือนล่าสุด ฯลฯ ประเภทของเอกสาร SoF ที่ยอมรับอาจแตกต่างกันไปในแต่ละคาสิโน

การฝึกอบรมพนักงาน หากทีมของคุณไม่ได้ตระหนักถึงสัญญาณอันตรายที่เกี่ยวข้องกับ AML แม้แต่เครื่องมือป้องกันแบบอัตโนมัติก็ไม่สามารถช่วยให้คุณปลอดภัยได้ ดังนั้นคาสิโนออนไลน์จะต้องจัดให้มีการฝึกอบรมที่จำเป็นแก่เจ้าหน้าที่กำกับดูแลรวมถึงหลักสูตรทบทวนความรู้ประจำปี ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบควรตระหนักถึงข้อกำหนดทั่วไป (เช่นการตรวจสอบ SoF) รวมถึงการยอมรับความเสี่ยงเฉพาะสำหรับคาสิโนของพวกเขา

การรายงาน เพื่อหลีกเลี่ยงการละเมิดกฎหมาย ผู้ปฏิบัติงานจะต้องรายงานเหตุการณ์ที่ทราบหรือน่าสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายเสมอ นอกจากนี้ ผู้ปฏิบัติงานควรทราบว่าไม่มีเกณฑ์ทางการเงินขั้นต่ำสำหรับการรายงานกิจกรรมนี้

การตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่อง การตรวจสอบช่วยให้ผู้ให้บริการการพนันมองเห็นภาพรวมของลูกค้า ธุรกิจและโปรไฟล์ความเสี่ยง รวมถึงแหล่งเงินทุนหากจำเป็น การรู้จักลูกค้าของคุณมีประโยชน์ เนื่องจากไม่ได้อยู่ที่ขั้นตอนการลงทะเบียนเสมอไปเมื่อผู้ฉ้อโกงหรือผู้ฟอกเงินเปิดเผยตัวเอง

การตรวจสอบ AML อิสระ ผู้ตรวจสอบอิสระควรตรวจสอบโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML เพื่อวัดประสิทธิภาพและหลีกเลี่ยงค่าปรับตามกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้น การตรวจสอบดังกล่าวช่วยให้ธุรกิจตรวจพบความล้มเหลวของ AML และแก้ไขก่อนการตรวจสอบตามกฎระเบียบ ดังนั้นบริษัทต่างๆ จึงสามารถได้รับความคุ้มครองจากค่าปรับตามกฎระเบียบในระดับสูง

มาตรการป้องกันการกู้ยืมเงิน ในสหราชอาณาจักร คาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตใช้มาตรการที่เหมาะสมเพื่อป้องกันการให้กู้ยืมเงินระหว่างลูกค้าในสถานที่ของตน ในทำนองเดียวกัน หากการให้กู้ยืมเงินดูเหมือนจะมีลักษณะเชิงพาณิชย์และ/หรือเกี่ยวข้องกับกิจกรรม ML คาสิโนออนไลน์จะต้องเตรียมที่จะรายงานกรณีดังกล่าวต่อคณะกรรมาธิการการพนัน

เมื่อเร็วๆ นี้ คณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักรได้ทำให้การลงทะเบียนและการตรวจสอบลูกค้ามีความเข้มงวดมากขึ้น หากไม่มีการตรวจสอบยืนยันที่ประสบความสำเร็จ คาสิโนจะไม่อนุญาตให้ผู้ใช้ฝากเงินหรือให้สิทธิ์ในการเข้าถึงเกมฟรี เดิมพันฟรีหรือโบนัส

ในเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ คาสิโนออนไลน์จะต้องดำเนินการตามขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกฎระเบียบ AML ในท้องถิ่น ข้อกำหนด KYC สำหรับคาสิโนแตกต่างกันไปในแต่ละเขตอำนาจศาล แต่โดยทั่วไปจะรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

การพนันจะสนุกได้ก็ต่อเมื่อทำอย่างชาญฉลาด มิฉะนั้นจะเกิดอันตรายได้ เพื่อให้แน่ใจว่านักพนันและนักเล่นเกมจะไม่ตกอยู่ในความเสี่ยง หน่วยงานกำกับดูแลต้องการให้คาสิโนออนไลน์และร้านรับพนันปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการพนันอย่างมีความรับผิดชอบ

นอกจากนี้ยังใช้กับวิดีโอเกมด้วย ในปี 2019 บริษัทวิดีโอเกมเผชิญกับความเสี่ยงที่จะถูกดำเนินคดีในสหราชอาณาจักรเกี่ยวกับการพนันโดยเด็ก โดยมีผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น สกินและกล่องของขวัญใน Counter-Strike และ Call of Duty สกินเป็นไอเท็มในเกมที่สามารถชนะได้ในเกม ในขณะที่กล่องของขวัญเชิญชวนให้ผู้เล่นจ่ายเงินจำนวนหนึ่งเพื่อรับรางวัลลึกลับ ไอเทมเหล่านี้ไม่ได้ถูกกำหนดให้เป็นการพนันภายใต้กฎหมายของสหราชอาณาจักร เนื่องจากไอเทมในเกมไม่สามารถแลกเปลี่ยนเป็นเงินสดในเกมได้ อย่างไรก็ตาม ยังคงสามารถซื้อและแลกเปลี่ยนด้วยเงินจริงบนเว็บไซต์อื่นได้ และการได้มาอาจเกี่ยวข้องกับองค์ประกอบของโอกาส คล้ายกับการวางเดิมพัน คณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักรกล่าวว่าพร้อมที่จะควบคุมสิ่งนี้เมื่อมีการนำกฎหมายที่เหมาะสมมาใช้

ตามกฎหมายการพนันแห่งสหราชอาณาจักรปี 2005 การอนุญาตให้ผู้ใดก็ตามที่มีอายุต่ำกว่า 18 ปีเข้าไปในสถานที่เล่นการพนันที่ได้รับอนุญาตถือเป็นสิ่งผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม การศึกษาในปี 2019 ที่จัดทำโดย GambleAware และมหาวิทยาลัยบริสตอล พบว่า 50% ของเด็กอายุ 17 ปีที่อาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักรเล่นการพนันเป็นประจำ เพื่อปกป้องตนเองจากการพนันที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะและค่าปรับตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง คาสิโนออนไลน์จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้เล่นใหม่ส่งบัตรประจำตัวอย่างเป็นทางการเพื่อตรวจสอบเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด KYC ของคาสิโน

อายุที่กฎหมายกำหนดสำหรับการพนันจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ ส่วนใหญ่กำหนดไว้ที่ 18 ปี ในขณะที่กรีซและรัฐในอเมริกาส่วนใหญ่อยู่ที่ 21 ปี ในมอลตา อายุจะสูงกว่านี้มาก โดยที่คนในท้องถิ่นคือ 25 ปี ในขณะเดียวกันโปรตุเกสก็มีกฎหมายที่ซับซ้อน โดยข้อกำหนดด้านอายุจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถาบัน

สิ่งสำคัญของการพนันอย่างมีความรับผิดชอบคือความสามารถในการหยุดพฤติกรรมทำลายล้างก่อนที่จะส่งผลกระทบร้ายแรงต่อผู้เล่น ดังนั้นคาสิโนออนไลน์ควรระวังสัญญาณเตือน นี่หมายถึงการดำเนินการสามขั้นตอนเฉพาะเพื่อตรวจจับการติดการพนัน

เมื่อลงชื่อเข้าใช้ผู้เล่น คาสิโนออนไลน์จะต้องตรวจสอบว่าชื่อของพวกเขาปรากฏอยู่ในรายการยกเว้นตนเองหรือไม่ หากเป็นเช่นนั้น คาสิโนควรห้ามไม่ให้เข้าไป รายชื่อที่ยกเว้นตนเองอาจเป็นของคาสิโนบางแห่งหรือเป็นส่วนหนึ่งของโครงการจำกัดตนเองระดับชาติที่กว้างขึ้น เช่น GAMSTOP ในสหราชอาณาจักร

การตรวจจับสัญญาณของการติดการพนันเป็นกระบวนการต่อเนื่องและเกิดขึ้นตลอดวงจรชีวิตของลูกค้า พฤติกรรมเสพติดอาจเกิดขึ้นได้หลายโอกาส เช่น เมื่อผู้เล่นไล่ตามความสูญเสีย เล่นเดิมพันสูง หรือแสดงรูปแบบการพนันที่ไม่อยู่กับร่องกับรอย เมื่อตรวจพบพฤติกรรมที่เป็นปัญหาแล้ว คาสิโนออนไลน์ควรจำกัดผู้เล่นที่ได้รับผลกระทบไม่ให้ใช้บริการของตน และแนะนำให้พวกเขาช่วยเหลือ

เมื่อตรวจสอบแหล่งเงินทุน/ความมั่งคั่งของคาสิโนสำหรับการปฏิบัติตาม AML คาสิโนจะต้องวิเคราะห์ว่าผู้เล่นแสดงรูปแบบพฤติกรรมที่เกี่ยวข้องกับปัญหาการพนันหรือไม่ ตัวอย่างเช่น สัญญาณเตือนอาจเป็นเมื่อมีคนใช้จ่าย €3k ($3.1k) ทุกเดือน ในขณะที่รายได้ของพวกเขาเพียง €2k ($2.1k)

การแจ้งเตือนกิจกรรม แจ้งให้ผู้ใช้ทราบหากพวกเขาเล่นนานเกินไป สิ่งที่ถือว่า 'ยาวเกินไป' นั้นขึ้นอยู่กับผู้เล่นด้วย บางประเทศ เช่น สวีเดน กำหนดให้ผู้เล่นทุกคนได้รับคำเตือนนี้

วงเงินการฝาก ผู้เล่นกำหนดขีดจำกัดจำนวนเงินฝากเพื่อให้เป็นไปตามงบประมาณและหลีกเลี่ยงการใช้จ่ายเกิน

กำหนดเวลา ผู้ใช้มีตัวเลือกในการระงับบัญชีชั่วคราวตามระยะเวลาที่สะดวกที่สุดสำหรับพวกเขา

เว็บตรง

การยกเว้นตนเองในระดับชาติ ผู้ใช้ป้อนชื่อของตนในรายการการยกเว้นตนเองของประเทศเพื่อบล็อกตนเองจากการเข้าถึงเว็บไซต์การพนันในประเทศของตน ตัวอย่างเช่น ในสหราชอาณาจักร คาสิโนออนไลน์ทั้งหมดจำเป็นต้องเป็นสมาชิก GAMSTOP

การยกเว้นตนเองอย่างถาวร ผู้เล่นสามารถบล็อกตัวเองจากคาสิโนออนไลน์ได้ตลอดไปและไม่สามารถย้อนกลับได้ ขอยุติการติดต่อใด ๆ และไม่ได้รับโปรโมชั่นทางการตลาดอีกต่อไป

มีโครงการริเริ่มอื่นๆ อีกมากมายที่ประเทศสามารถทำได้เพื่อปกป้องพลเมืองของตน ตัวอย่างเช่น เดนมาร์กกำหนดให้นักพนันออนไลน์ทุกคนผ่านการทดสอบออนไลน์ที่เปิดเผยว่าพวกเขาติดการพนันหรือไม่

ในช่วงการระบาดใหญ่ของ COVID-19 มาตรการด้านกฎระเบียบได้เข้มงวดทั่วโลกในความพยายามที่จะปกป้องนักพนันที่มีปัญหาได้ดีขึ้น ตัวอย่างเช่น สวีเดนกำหนดวงเงินเงินฝากรายสัปดาห์ที่ 5,000 SEK ($ 493) และสหราชอาณาจักรได้ออกแนวทางที่เข้มงวดขึ้นเพื่อตอบสนองต่อข้อมูลที่แสดงว่าผู้เล่นใช้เวลาและเงินไปกับการพนันมากขึ้น

คาสิโนออนไลน์ควรหลีกเลี่ยงการกำหนดเป้าหมายกลุ่มเสี่ยง เช่น เด็ก วัยรุ่น หรือผู้เล่นที่ไม่เห็นแก่ตัว ในทำนองเดียวกัน การพนันไม่สามารถทำให้เป็นมาตรฐานได้ผ่านการสนับสนุนด้านกีฬาหรือสื่ออื่นใดที่อาจเชื่อมโยงกับวัฒนธรรมของเยาวชน

ข้อจำกัดทางการตลาดเหล่านี้อาจส่งผลต่อระยะเวลาในการโฆษณาคาสิโนด้วย ตัวอย่างเช่น กฎระเบียบใหม่สำหรับแพลตฟอร์มการพนันออนไลน์ในเยอรมนีห้ามไม่ให้มีการโฆษณาระหว่างเวลา 6.00 น. ถึง 21.00 น. สหราชอาณาจักรยังถูกกำหนดให้ใช้ข้อจำกัดการโฆษณา โดยพบว่า 96% ของเด็กอายุ 11-24 ปีในสหราชอาณาจักรเคยสัมผัสกับโฆษณาการพนันในเดือนกุมภาพันธ์ 2020 โดยสนับสนุนให้พวกเขาวางเดิมพันทันที

ในเดือนกันยายน 2020 สหราชอาณาจักรได้ออกคำสั่งให้สอนนักเรียนเกี่ยวกับความเสี่ยงของการพนันออนไลน์ในโรงเรียน เช่นเดียวกับที่คาดหวังจากคาสิโนออนไลน์ซึ่งควรให้ความรู้แก่ผู้ใช้เกี่ยวกับอันตรายของการพนันผ่านวิดีโอ โพสต์ในบล็อก การสัมมนาผ่านเว็บและความคิดริเริ่มอื่น ๆ ที่มุ่งสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับการติดการพนัน

การฉ้อโกงได้กลายเป็นภัยคุกคามที่แท้จริงต่ออุตสาหกรรมการพนัน โดยมีแผนการเพิ่มขึ้น เช่น การล่าโบนัส บัญชีหลายบัญชี การยึดบัญชี และการปฏิเสธการชำระเงินที่ผิดกฎหมาย

คาสิโนออนไลน์ต้องจัดการกับอาชญากรที่พยายามขโมยข้อมูลที่ไม่มีการป้องกันอยู่แล้ว ที่แย่กว่านั้นคือข้อมูลอาจรั่วไหลเนื่องจากการจัดการที่ไม่ดีและการลาออกของพนักงานบ่อยครั้ง นั่นเป็นเหตุผลที่คาสิโนออนไลน์ต้องใช้การควบคุมที่เหมาะสมเพื่อปกป้องผู้เล่นจากความเสี่ยงที่ไม่จำเป็น

ระบบการจัดการความปลอดภัยของข้อมูล (ISMS) คือชุดของขั้นตอนสำหรับการจัดการข้อมูลสำคัญของบริษัทอย่างเป็นระบบ เป้าหมายของ ISMS คือการลดความเสี่ยงและรับรองความต่อเนื่องทางธุรกิจโดยจำกัดผลกระทบจากการละเมิดความปลอดภัยเป็นอันดับแรก

ในเขตอำนาจศาลการเล่นเกมออนไลน์ส่วนใหญ่ ข้อกำหนดด้านความปลอดภัยของข้อมูลจะขึ้นอยู่กับมาตรฐาน ISO/IEC 27001:2013 ซึ่งกำหนดข้อกำหนดสำหรับการสร้าง การนำไปใช้ และปรับปรุง ISMS ภายในองค์กร

ISO/IEC 27001:2013 เป็นแกนหลักของระบบการจัดการความปลอดภัยของข้อมูล เนื่องจากจุดมุ่งเน้นหลักอยู่ที่ความสมบูรณ์ ความพร้อมใช้งาน และการรักษาความลับของข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของบริษัท ในขณะเดียวกัน ยังรวมถึงการสำรองข้อมูล การควบคุมการเข้าถึง การกู้คืนความเสียหาย ขั้นตอนการจัดการเหตุการณ์ ความปลอดภัยของวงจรการใช้งานซอฟต์แวร์ และการควบคุมความปลอดภัยของเครือข่าย รวมถึงการรักษาความปลอดภัยในความสัมพันธ์กับซัพพลายเออร์ ISMS ช่วยให้ผู้ให้บริการการพนันและการพนันลดการละเมิดความปลอดภัยและการโจมตีทางไซเบอร์ ในขณะเดียวกันก็ลดต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการรักษาข้อมูลให้ปลอดภัย หากคาสิโนออนไลน์ได้รับการรับรอง ISO/IEC 27001 เขตอำนาจศาลเช่น โคลอมเบีย เดนมาร์ก สหราชอาณาจักร สาธารณรัฐเช็ก กรีซ โปรตุเกส โรมาเนีย สเปน สวีเดน และสวิตเซอร์แลนด์ จะยกเว้นข้อกำหนดการตรวจสอบความปลอดภัยบางประการ หากบริษัทตัดสินใจที่จะดำเนินการในต่างประเทศ

คาสิโนออนไลน์ต้องปฏิบัติตามหลักการปกป้องข้อมูลบางประการภายใต้ขอบเขตของผู้ให้บริการดิจิทัล ดังนั้นคาสิโนออนไลน์จะต้องแน่ใจว่าผู้เล่นเข้าใจว่าข้อมูลของพวกเขาจะถูกประมวลผล และอาจถูกแบ่งปันหากสงสัยว่าผิดกฎหมาย เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด คาสิโนจะต้องได้รับความยินยอมอย่างชัดเจนจากผู้เล่นก่อนที่จะยอมรับพวกเขา เช่นเดียวกับการได้รับความยินยอมจากผู้เล่นก่อนที่จะส่งเอกสารทางการตลาดใดๆ ให้พวกเขา ซึ่งเป็นสิ่งที่ภาคการพนันมักมองข้าม

เนื่องจากคาสิโนออนไลน์ประมวลผลข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของลูกค้า เช่น รายละเอียดบัตรเครดิต/เดบิต พวกเขาจึงต้องตรวจสอบการละเมิดความปลอดภัย วิเคราะห์การโจมตีทางอาญา และระบุช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้น สิ่งสำคัญคือต้องทำการทดสอบการเจาะอย่างน้อยปีละสองครั้งเพื่อระบุจุดอ่อนและจุดบอด โปรดทราบว่าในกรณีที่มีการละเมิดความปลอดภัย คาสิโนออนไลน์อาจรับผิดชอบต่อการสูญเสียที่เกิดขึ้น ขึ้นอยู่กับกฎระเบียบการปกป้องข้อมูลที่บังคับใช้

จากการสังเกตของเรา คาสิโนออนไลน์ไม่ควรคาดหวังที่จะผ่อนคลายกฎระเบียบในเร็วๆ นี้ ในทางกลับกัน ประเทศต่างๆ จำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ กำลังทำงานเพื่อพัฒนาอุตสาหกรรมคาสิโนออนไลน์ที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวดมากขึ้น โดยมีเป้าหมายในการปกป้องผู้ใช้ที่มีช่องโหว่จากปัญหาการพนัน ดังนั้นแนวทางที่ดีที่สุดคือการตามทันข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไปเหล่านี้ และเตรียมพร้อมสำหรับสิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไป

เนื่องจากกฎระเบียบด้านการพนันมีความเข้มงวดมากขึ้น ธุรกิจบางแห่งจึงพิจารณาที่จะย้ายไปยังเขตอำนาจศาลที่ “ยอมรับได้” มากขึ้น ธุรกิจอื่นๆ เลือกเส้นทางตรงกันข้าม โดยย้ายไปยังพื้นที่ที่มีชื่อเสียงมากขึ้นเพื่อดึงดูดลูกค้ามากขึ้น เราได้รวบรวมเขตอำนาจศาลการเดิมพันยอดนิยมบางส่วนไว้ด้วยกัน